美国金融etf详解
关于美股ETF的内容，在之前的文章中小编也有为大家介绍。近期很多朋友向我咨询关于美股ETF的相关内容，下面小编就来为大家具体介绍一下美股ETF。
美股ETF分类
美股的ETF有几千只，美股ETF跟国内ETF有这么几点主要的不同：
1.代码跟国内不同：国内ETF是六位数字，美股ETF一般是3-4位字母或数字。
2.交易单位不同：国内ETF是100股为一手，一手起交易，一股大约1-3元不等;美股ETF是一股起交易，但一股一般几十上百美元不等。
3.种类上不同：国内ETF主要是A股和港股的指数基金;美股ETF不仅有股票，还有债券、商品、多空杠杆等各种品种。
做了一个美股指数基金的分类导图~有了这个导图可以比较清晰的看出美股ETF的体系。
从大类上可以分成这六类
1.投资美国本土的ETF
多的就是投资于美国本土股票市场的ETF了。
指数基金模仿的是指数。像国内，开发指数的公司有好几家，比较出名的是上证、中证、深证系列指数。美股也是如此，比较有代表性的是标普、道琼斯、罗素、MSCI、和交易所系列指数。
像目前规模大的美股标普500ETF指数基金SPY，就是追踪标普系列指数中的大盘股代表指数。而纳斯达克100ETFQQQ，追踪的是纳斯达克交易所推出的纳斯达克100指数。这跟国内的沪深300定位类似。
另外美股也有一些策略加权的指数基金，像我们熟悉的红利ETF，美股也有类似股息率加权的指数基金。
2.投资国际股票市场的ETF
美股第二个比较有特色的种类就是国际ETF了。
想投资英国、德国、日本?没问题，基本上所有常见国家的股票市场，在美股都能找到对应的ETF。甚至中国的A股和港股在美股也有对应的品种。
如果想投资某一类国家，例如欧洲国家，也有对应的区域市场ETF。如果想全球所有股票市场都配置一些，也有对应的全球市场ETF。
国内QDII指数基金主要还是以投资美股和港股为主，所以想投资英国、日本等国家股票，或是想同时配置很多国家的股票，可以选择美股对应的国际ETF。
3.行业ETF
美股也有很多行业ETF。
以前也提到过，行业有两种分类方法，一种是标准的10个一级行业分类，像日常消费、可选消费、金融这些就是按标准行业分类来的;另一种是主题行业，像养老、环保、军工等等。
长期看，美股优秀的标准行业主要是消费、医药、科技。这三个行业长期看是优于美国股市平均水平的。例如下图，就是美股可选消费XLY、医药行业XLV与标普500的对比，长期看是明显优于标普500的。
消费、医药行业需求更加稳定，受经济波动影响小，利润率也高，自由现金流稳定，再投资需求也小。所以股票的长期表现也会好于大多数的行业。所以长期投资美股，这几个行业是好选择。在好行业这一点上，A股跟美股是非常相似的，国内也是医药和消费行业长期表现更好一些。
另外还有很多主题的行业也非常有意思。国内主题行业还是比较少，美股的主题行业有很多细分种类，像专门投资*博行业的、投资烟草行业的，这些主题行业也很有意思。
4.特色ETF
我们都知道A股有分级基金，分级B基金是一种杠杆基金，通过增加杠杆的方式能放大指数基金的波动。
美股也是有这样的杠杆基金的。而且不仅可以加杠杆做多，也可以做空或加杠杆做空，可选面更广(国内其实也有基金公司打算出多空分级基金，但是国家还没批准)。
在我们一般的认知中，ETF基本都是指数基金的代表。其实美股ETF有一部分是是主动型的。不过在美股这种成熟市场，主动型基金战胜指数基金还是非常难的，所以意义也不大。
杠杆品种风险较大，主动型品种很难战胜普通的指数基金，所以我们投资的*选仍然是普通的股票指数基金。
5.商品ETF
今年黄金ETF表现非常不错。其实这种ETF是追踪黄金价格的商品ETF，并不是股票指数基金。商品ETF的价格波动，反映的是对应商品的价格。国内很多黄金基金，像嘉实黄金160719，实际上是通过追踪美股对应的黄金ETF来实现追踪黄金价格的。直接购买对应的美股黄金ETF，像GLD等就更直接啦。
另外还有石油、白银等各种各样的商品ETF可供选择。
6.债券ETF
债券也是一类非常重要的资产。国内债券ETF发展才刚起步，场内只有寥寥数只，而且流动性也不好。美股的债券ETF发展就比较完善了。
债券ETF一般从期限和风险角度来分类。
从期限上，债券ETF可以分为长中短期，短期通常包括3年以下的债券，中期通常4-9年，长期大约在10年以上。从风险角度，债券ETF大致有美国国债、**债、投资级公司债和垃圾债，风险一个比一个高。这些品种自由组合，非常丰富。
这一点国内还比较欠缺。目前国内的债券ETF只有几只，也主要集中在国债、城投债指数上，以后还有很大发展空间。
后汇总一下，这就是美股ETF的主要体系啦。当然金融是不断创新的，以后可能会出现更多的品种。
我们主要用到哪些ETF?
虽然美股ETF有几千只，不过我们常用的其实主要就是三类
1.投资美股股市、规模比较大的宽基指数和优秀行业指数
像标普500 SPY、纳斯达克100QQQ这几只都是很经典的美股ETF了，规模都在几百亿美元，每年管理费也比国内的指数基金低很多，是投资美股非常好的工具。
另外就是美股的优秀行业指数基金，像日常消费行业XLP,可选消费行业XLY，医疗保健行业XLV，长期看表现也都非常优秀。
2.国际ETF：寻找好的国际投资机会
基本世界主要经济体的股市，在美股都有对应的ETF，像日本、加拿大、英国、德国等。哪怕是近在叛乱的土耳其都有对应指数基金。如果有某些国家经济前景还可以、社会比较稳定的，其股票市场的指数基金大概率是可以长期上涨的。如果这些指数基金出现低估的好机会我们也可以考虑。
另外还有一些跨国的ETF，像全球发达国家100指数基金(代码100)。这类指数基金一般包括多个国家股票市场，理论上比单一国家更加稳定，也是很好的品种。
3.债券ETF：合理的资产配置策略
长期看，美国债券收益率是低于美国股票收益率的，但是债券的波动也比股票小很多。如果想获取比较稳定的收益，可以做资产组合，同时配置一部分债券ETF和股票ETF。这样收益率可能会少一些，但收益会更加稳健，能满足一些特定的需求。
像经典的20/80股债动态平衡，像同时配置了股票、债券、贵金属、商品ETF的桥水全天候策略$蛋卷安睡全天候QD(CSI004)$，都离不开债券ETF的配置。通过配置较大仓位的债券ETF，组合整体会更加稳健。
总结
未来很长一段时间，中国仍然可以保持一定的经济增速，A股和H股的长期收益仍然会不错。不过美股是一个成熟的股票市场，而且金融产品比国内丰富很多，也有更多的投资机会。能多掌握一些投资品种自然是更好的啦，“机会总是留给有准备的人”。
上述小编为大家讲解了关于美国金融etf的内容，想必大家已经对此有了一定的了解了。关于股市的更多内容，小编后续会陆续给大家带来，请持续关注股票投资。
相关推荐：
美股有什么风险？
美股市场投资风险大吗？和中国想比呢？
美股科技股大跌情况介绍
温馨提示：《美国金融etf详解》内容整理自网络以及网友投稿，仅供参考交流使用，版权归原作者所有，如有侵权请联系本站删除，谢谢。投资有风险，入市需谨慎。