基金净值是什么意思?基金净值如何查询?
购买基金可以赚取不错的收益,也正因此近年来购买基金的人也越来越多,那么基金净值是什么意思 基金净值如何?基金净值如何查询你知道吗?下面跟小编一起来了解一下基金净值,希望对大家有帮助。
基金净值是什么意思 基金净值如何查询
在文章当中,我们提到了基金单位净值的高低,不能反映基金往常的盈利情况,而要看基金的累计净值。为什么这么说呢?要解释这个问题,我们就要先搞清楚基金净值的含义。
一般来讲,我们会接触到以下3种类型的基金净值:
基金单位净值
基金单位净值,说得简单点就是一份基金的价格。
需要说明的是,和股票交易不同,基金申购下单之前是不知道自己以什么价格买了多少份基金的,因为根据规定,只有收市后,才会公布基金单位净值。
有了净值,就能计算出究竟买了多少份额。比方说,基金的单位净值为1元,在忽略交易手续费的情况下,投资者花1万元,就可以买入了1万份基金份额。
基金净值是什么意思 基金净值如何查询
需要提醒的是,假如你是在交易日下午3点之前提交申购申请的,那么就按当日的基金单位净值申购。
如果是在交易日下午3点收市后,或者在非交易日才提交申请,那么申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。
基金累计净值
一些基金在满足条件后会进行分红,而且分红的频率是不固定的,在分红之后,基金单位净值就会相应调整下跌。
所以,如果我们这时某基金的单位净值,是不知道这只基金以往的盈利情况的,因为没有考虑基金的分红。这时就要看基金的累计净值,它等于基金单位净值加上历年的基金分红。
如果说某支基金自成立以来从没分过红,那么累计净值就等于单位净值;如果说累计净值大于单位净值,说明这只之前有过分红。所以,累计净值更能反映基金的收益情况。
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