购买基金净值怎么算?
2020-09-04 01:47:49
购买基金净值怎么算?*先,要知道基金净值是什么:基金净值分为单位净值和累计净值,单位净值是每份基金的净值,申购基金的时候,以金额申购,按照单位净值算出你的份额;赎回基金的时候,以份额赎回,按照单位净值算出你的金额。在基金刚刚成立的时候,净值都是1元。
而基金累计净值是指基金新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金成立所取得的累计收益,可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。结合基金运作期间,可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般情况下累计净值越高,基金业绩越好。
那么购买基金净值怎么算?
一般来说,基金单位净值在每日(交易日,T日)的基础上波动,因为总资产和总份额是波动的。
基金单位净值计算公式:T天资金净值=(T天资金总资产 - T天资金总负债)/ T天发行资金总数
基金累计净值计算公司:基金累计净值=基金新基金净值+累计分红金额
了解了购买基金净值怎么算,那么为什么有的基金没有基金净值、每日收益呢?
一般没有基金净值的基金是货币基金,因为货币基金流动性很高(例如余额宝),可以随时支取,因此无法计算每日的收益,只能以万份收益、年化率等来计算。
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