开放式基金赎回的条件有哪些:开放式基金的计算方法
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开放式基金是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加,也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。
开放式基金赎回的条件有哪些
适当附加开放式基金赎回条件,是保障开放式基金日常运营稳定的重要手段,为避免资金大面积赎回的风险,具体限制条件有3个。
1、时间条件
*次发行募集完一定的资金,基金运作一段时间后才允许投资者赎回。对这一时间限定,各国有不同的限制,一般都在3个月左右。
另外,对赎回日期也有限制,一般将每周或每月固定几个日期定为申购或赎回的日期。后是对赎回款到账日期的限制,即从接到基金份额有人提出赎回要求,到向持有人支付赎回款的时间,这段时间一般不会太长,多数基金规定为7天或5天。
2、额度条件
开放式基金对赎回的额度条件限制主要是为了应对巨额赎回而设立的。基金一般不会刻意限定赎回的额度,但当赎回的总量超过一定的比例时会进行一些特殊的安排。例如,在某一个一交一 易日,如果赎回要求超过发行单位总数的10%,则10%以外的赎回要求可延迟至下一个一交一 易日办理。
3、费用限制
费用限制是为了使投资者在买入基金份额后不会很快就赎回,目的是为了保障基金公司的利益。当投资者赎回基金时,要按赎回基金份额的一定比例向基金管理者一交一 纳费用,这个费用也不是固定不变的,持有的时间越长,费用率越低。
例如,某基金规定持有时间不满一年赎回费用率为0.5%,满一年不满两午赎回费用率为0.2%,满两年赎回费用率为0.
开放式基金赎回的流程是什么
开放式基金的赎回流程与申购流程很相似,具体如下:
**步:填写赎田申请表,然后将填写好的申请表和账户卡一交一 给代理销一售网点。
第二步:网点对其申请赎回资料进行审核,合格后录入相关信息并冻结相应赎回份额,同时将有关信息传至TA,TA向网点下传赎回确认信息,并同时将信息传给托管人和管理人。
第三步:基金托管人下划赎回款,网点收到赎回确认信息以及赎田款项,就会将赎回款划至投资者资金账户,投资者领取赎回款和确认凭证,如果赎回失败,原来冻结的基金单位解冻。
开放式基金的计算方法
开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(Net Asset Value,NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值,其计算公式如下:
单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数
认购举例:
一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金份额面值为1元,那么
认购费用 =100万元x 1% = 1万元
净认购金额 =100万元-1万元 = 99万元
认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份
申购举例:
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么
净申购金额 =100万元÷(1+2%)=980392.15686元
申购份额 =净申购金额980392.15686÷1.50元 = 653,594.77份
申购费用=100万-净申购金额980392.15686=19607.84314元
赎回举例:
一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么
赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元
赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元
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