假如你想在自己的理财过程中，用短的时间来获取大的收益的话，那么你就要懂得一些在理财方面的一些方法技巧了。不管我们做什么事情，只要懂得事情的一些方法与技巧，往往就能很高提高你办理的效率，对于理财投资就更是如此了。假如你也想让自己的投资理财变得更有效率，获得更多收益的话，那么就开始重视方法技巧的学习吧。

对于理财来说，方法技巧不一定是要涉及到理财方面的专业知识，一些生活中的好习惯，也能成为你理财中的优秀技巧之一，下面就给你们说说该怎么进行投资理财吧。只要你能掌握下面这些技巧的话，相信你的理财过程会变得更加轻松的。

行投资理财方法技巧

1.阶梯式存钱法

假如你在理财的过程中，不懂得存钱，那么你的资金是很难有进一步的发展的，当然存钱虽然说上去简单，但是实际上它还是有技巧的存在的，比如阶梯式存钱法就是一个不错的存钱技巧。

在存款理财中，如果能够用阶梯式存钱法，还是很不错的，阶梯式存钱法是重要的理财技巧。也就是说，你把要理财的一笔资金从多到少的方式来进行拆分，然后分别存入银行定期里面。比如说你有10万资金，你可以把它分为1万、2万、3万、4万，分别做一年期的定期存款。这样的做法，大的好处是：当你继续应急资金的时候，你只需取出1万就可以了，另外三笔钱可以继续坐等收益。

2.学习理财方面的专业知识

理财是一种熟练技能，完全可以通过学习得到更大的收获，学习理论的目的布置一定要成为高手，而是具备基本的理财判断力，工欲善其事必先利其器。

3.投资时资金分配要合理

这其实就是说要做好现金规划，有一句话是这样说的：没有好的产品，只有适合的产品。这句话用在理财里面，也适用。

对于家庭来说，大家可以采用家庭资产配置比例，按照“4321定律”来分。举个例子：供房占总工资40%，家庭生活开支占总工资的30%，存在银行当应急资金的占总工资的20%，为家人和自己购买保险的占总工资的10%。这个例子大家可以参考着，每个人的家庭情况都不一样，投资者可以根据自己的经济情况来做选择。

4.整个投资理财过程不能缺少目标

*先你需要设定自己每一个成长阶段的理财目标，我们说的理财目标，并不是指只有理财时才有个目标。

每个人生阶段，都有一个目标要达成，不同年龄，上班族如何理财要根据自己的理财目标去一步一步实现。

比如近期要买房，买车，或者要准备出国等等，但是目标制定要尽可能具体化，详细步骤，有确切的期限，理财目标好不要放长线。

5.记账是理财生活的好习惯

上班族如何理财少不了学会记账，但是不是说每天都要记，这一点，不认为每天记账是有必要的。

况且有几多人能做到，意义大呢还是时间上的牺牲，因为记账的目的是为了了解金钱去向，对物价的敏感，以后在买东西时能有个参照对比。

另外记账一方面是为了能明白以后哪方面不管赚多赚少，都要养成记账的好习惯，除了能清楚的掌握金钱的花费流向，还可以借此了解各项生活费的价格，培养对数字的敏感度，未来购物也能货比三家不吃亏。

我们可以看的出来，理财的技巧不仅仅是在于如何获得收益，如何省钱，如何存钱这些都是很重要的，所以我们在理财的过程中不能忽视这两方面的问题哦。

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