现在很多理财小白都学会投资基金之前去各大网站上看下基金的情况，那么我们会经常看到一些专业术语，基金单位净值，很多人会有疑问了，什么是基金单位净值呢?下面带大家去了解下!

什么是基金净值：

基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

基金单位净值的算法

基本公式

基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

估值计算

基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算;按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

基金单位净值下跌的原因

随着近期股指急转直下，这些基金的净值也应声下跌。按照法律规定，股票型基金必须有60%的资产投资于股票，所以它股票投资比例比较高，它跌破净值概率也比较高，这是正常的。在近期股市连续大幅下跌的行情中，投资者损失严重，作为机构投资者主力的基金也未能幸免，

基金单位净值下跌的原因是基金的投资的股票，债券等其他的下跌所致的，主要看基金投资的什么，才可以具体解释。

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

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