私募基金（Private Fund）是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金（Public Fund）是向社会大众公开募集的资金。人们平常所说的基金主要是共同基金，即证券投资基金。

私人股权投资是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。

私募基金成立的条件

1、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。

2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。

3、基金型：投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”

4、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。

5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。

6、基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：

(1)发放贷款；

(2)公开交易证券类投资或金融衍生品交易；

(3)以公开方式募集资金；

(4)对除被投资企业以外的企业提供担保。

7、管理型基金公司：投资基金管理“注册资本(出资数额)不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本(实际缴付的出资额)”。

8、单个投资者的投资额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。

9、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。

10、管理型基金企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。

私募基金如何购买

　

　1、参与特定对象确定程序

填写问卷调查，对自己的风险识别、风险承担能力进行评估，并且书面承诺已经达到合格投资的要求。

　

　2、适当参加一些产品推介会，在募集机构的帮助下，选择与自身条件相匹配的产品

尽可能详细、清晰地了解产品的相关信息和自己的权利义务。比如，产品投资范围、策略、风险情况，需要交纳的费用、费率，以及自己拥有的申购、赎回、转让等权利。

3、签署风险揭示书

清楚知晓投资风险。风险揭示书包含私募产品的特殊风险、一般风险以及投资者权益等内容，投资者需要逐条签字确认合同条款。后由投资者、经办人、募集机构三方签字盖章。

　

　4、提供资产证明或是收入证明文件，合格投资者确认

向募集机构提供资产证明或是收入证明文件，证明自己确实符合合格投资者标准。并且需要书面承诺是自己购买产品，且不会对产品进行非法拆分或转让。(备注：合格投资者标准，除了需要具备相应风险识别和承担能力之外，还需要近三年年均收入≥50万或是金融资产≥300万，投资单只产品金额不少于100万元。)

5、签约、打款

再次确认合作信息的真实性，确保知悉产品风险，确保是合格投资者，才能终确认签字、打款。

6、投资冷静期

拥有从签订合同、打完款项之后开始计算的，不低于24小时的投资冷静期。冷静期内，募集机构不能主动联系投资者，投资者有权解除基金合同。

　

　7、回访确认

基金协会对回访的具体内容做了8条阐述，投资者按实际情况逐一确认即可。这就是一个再确认的过程，核对的都是比较核心的信息。如果投资者有不清楚的地方，可以解除合同、退款。这是在冷静期结束后，由非销售人员来执行的一项工作，目的是为了确认合作信息的真实性，大限度保证投资者权益。

私募基金安全吗

任何投资理财产品都存在一定风险性，都不是绝对安全的，同样私募基金也存在风险：

1、信息不透明

由于私募基金是针对特定的人群对象的，且监管方面也没有严格要求私募基金的信息披露。因此，私募基金的信息*不透明，在各个方面都可能存在信息披露不充分问题。

2、风险高

很多的投资者，之所以投资私募基金，就是看到了私募基金的超高收益。与公募基金设立时就已经很多的条条框框规矩相比，私募基金的投资自由度要高一些。比如指数型基金，无论市场是牛市还是熊市，都要有一定规模的投资，而私募则可以随时进出。所以，往往私募基金的收益要比公募基金的收益要丰厚。

相较而言，私募基金的风险也要比公募基金高。公募基金的起投门槛较低，有些公募基金10元就可以起投了，而私募基金至少需要100万元才可以。一旦发生风险就损失巨大。因此投资私募基金的投资者好有一定的风险承受能力。

　

　3、流动性差

与公募基金可以随时申购赎回不同，私募基金一般都有很长的锁定期，在锁定期内资金是不能赎回的。而且由于私募基金不能上市交易，因此，如果基金在持有期内遇到风险，由于不能市场交易，所以风险也不能转移，投资者只有硬抗到到期日才能变现。

4、非法集资风险

私募基金可能变非法集资。有一些私募基金就是挂羊头，卖狗肉。用高收益来吸引客户，资金说是投往这个项目，结果投的是另一个项目，这种情况一般就是非法集资了。

如何申请私募基**照？

私募基**照分为四大类：股权，证券，创业以及其他类，申请的时候审批项的不同，所需要的资料也就不一样了，很多的金融公司都会认为私募拍照就这么一个，但是不清楚里面的细分项，其实里面的细分起来是有很多的，每一项的备案所能发布的产品都是不一样的，目前所备案的多的就是股权以及证券这两类。

　

　申请私募牌照的具体材料及流程如下：

1、公司所需要的条件和材料：

（1）新营业执照；

（2）公司章程(后一页需有签字、日期、公章)；

（3）验资报告(实缴资金是注册资金的25%以上，带实缴银行汇单)；

（4）财务审计报告(营业执照是2017年之前注册的公司需要提供，会计师联系人电话和邮箱)；

（5）房屋租赁合同；

（6）公司所在写字楼全图片和带有机构LOGO的前台图片；

（7）公司员工花名册8人以上(带身份证号码)；

（8）工商公示出资人信息图片；

（9）工商存档出资人信息图片。

　

　2、所有股东需要的条件和资料：

（1）原件身份证(正、反面)；（2）毕业证；

（3）联系方式(移动电话、邮箱、办公座机）；

（4）个人简历(教育经历从高中依次填写，工作经历从大学毕业后填写，工作经历从大学毕业后填写)。

　

　3、所有高管和法人需要的条件和材料：

（1）原件身份证(正、反面)；

（2）毕业证(高中-大专-本科-硕士-博士，需连贯不能中断)；

（3）个人简历(教育经历从高中依次填写，工作经历从大学毕业后填写，工作经历需要和投资、证券、基金公司相关的经历，工作经历的证明人和电话); （4）联系方式(移动电话、邮箱、办公座机)；

（5）基金从业资格证;

（6）个人征信报告；

（7）劳动合同和社保证明。

　

　4、法律意见书：

需要请专业的律所进场尽职调查，根据协会要求完成《法律意见书》，在私募基金管理人系统中申请牌照时要递交。

　

　5、网上申请：

申请私募基金管理人备案账号，完成网上资料输入并和法律意见书内容保持一致，并上传《法律意见书》。

　

　6、等待协会反馈并取得私募基金管理人牌照。

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