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日前，多地证监局陆续对移动端涉及贵金属投资的微盘、微交易、云交易提出风险警示。

不仅移动端，PC端虚拟期货现货交易平台也很疯狂。近日，广东警方破获了一起涉案100多人、跨五大省、涉及10多家期货投资公司的网络诈骗案。

这类虚拟交易的诈骗手法是什么？地方证监局对此类交易平台有无整治措施？且看《国际金融报》记者的独家采访。

以期货的名义诈骗

从中国首宗利用互联网虚假期货现货投资平台实施网络诈骗案说起。

2016年4月，广州警方接到群众孙某报案，称其被某投资公司利用一种期货软件，以“合作炒股、做现货”的方式在半个月内诈骗了11万余元。

案情上报后，广东省公安厅与广州市公安局成立专案组，行动代号是“安网2号”。经缜密侦查，摸清了该犯罪团伙的组织架构、作案手法：

第一步，向平台设计公司购买虚假平台；

第二步，借助互联网发展各级代理；

第三步，各级代理利用非法获取的公民个人信息，对投资者进行精准的投资虚假宣传；

第四步，邀请各路“专家”利用QQ群、视频直播等方式推荐内幕消息，诱骗投资者登陆平台进行“投资”；

第五步，修改平台参数，控制行情升跌的方式，实施网络诈骗。

3月下旬，专案组开展“安网2号”收网行动，摧毁窝点10余个，抓获嫌疑人100余人，包括犯罪团伙核心成员在内的20余名犯罪嫌疑人全部落网，初步统计，涉案金额约1亿元，涉及平台设计公司1家、投资期货公司10余家，涉案人员遍布广东、上海、广西、湖南、湖北等5个省区市。

三类移动端投资风险

除了网络端，移动端的交易平台风险也备受监管机构的关注。

近日，山西证监局就对微盘、微交易、云交易作出了风险提示。

微盘、微交易、云交易等投资方式，是一种依托于网络特别是移动互联网，通过微信公众号或者手机APP软件、电脑客户端进行操作，以微投资、“普惠金融”为口号的新型投资方式。这些平台中的投资金额较低，一般100元起投，有的甚至宣称最低8元即可起投。

据了解，目前，市场上一些公司（大多冠以“投资咨询”、“网络科技”等名称）以及部分大宗商品交易中心都开通了微型交易平台。这些平台主要通过电话、微信、QQ、网页等多种渠道进行宣传造势，如采取批量拨打电话进行推介、利用网站广告弹窗宣传、“投资致富”的美女主动加微信好友推介等方式，在宣传内容上打出“1分钟收益75%”、“3分钟开创盈利时代”、“5分钟上手交易”、“24小时T+0模式”等字眼。

具体来看，微盘的交易规模很小，小到可以0.1吨一手；投资金额有的只要10块钱，可以直接用微信支付下单交易。

微交易在每笔交易前自行、灵活选择到期时间，最短1分钟，也可以选择5分钟、15分钟、30分钟等多个时间段。微交易标的多样，有的平台宣称只能交易部分贵金属，有的平台宣称贵金属等大宗商品、外汇、股票等均可交易。

云交易与微交易类似，盈亏均取决于能否正确判断涨跌方向。不同的是，微交易主要判断特定时间段的涨跌方向，而云交易则需判断市场行情到达特定点位时的涨跌方向。

山西证监局提示投资者，由于微盘、微交易、云交易属于新型投资方式，相关法律法规不明确，广大投资者应谨慎，以免遭受损失。

证监局加大打击力度

山西证监局相关人士介绍，微盘的出现是为了规避《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》的监管，从原有现货交易中衍生而来，微盘实际上对应的是大宗商品现货市场电子盘，是将原来的大盘交易转为小盘交易。

自年初清理整顿各类交易场所联席会议开展“回头看”清整活动以来，此类移动端交易平台一直是监管者打击的重点。

部际联席会议已经于1月下发了违规交易场所名单和“微盘”交易平台名单。根据部署，商业银行、第三方支付机构应根据名单于6月30日前逐步停止为提供支付、清算、存管等金融服务。

据记者了解，已有多家地方交易场所的微盘品种下线。比如，新华上海贵金属交易中心(下称“新华上海”)发布通知，因为业务调整需求，将于3月31日起停止微盘业务“新华上海掌上金融”的新用户注册和用户入金功能，并将于4月8日暂停交易功能，敦促用户于4月30日前完成出金提现。

目前，清理整顿工作还在持续。近日，云南省人民政府金融办公室、中国证券监督管理委员会云南监管局印发了《云南省开展各类交易场所清理整顿“回头看”实施方案》文件。从时间上来看，分为三个阶段：

4月15日前自查自纠阶段；

4月15日至5月5日前检查整改阶段；

5月5日至5月30日前核查总结阶段。

“各个地方清理整顿的时间节奏，都是根据年初清理整顿各类交易场所部际联席会议来的，会议要求，用半年时间集中整治，力争到今年6月30日基本解决交易场所存在的问题和风险。按照安排，各地区、各部门应3月底前报送中期工作进展，6月底前报送总结报告。”上海一家大宗商品交易场所高管告诉《国际金融报》记者。

中国大宗商品发展研究中心(CDRC)秘书长刘心田向《国际金融报》强调，对交易平台的新一轮整顿，有两点是非常明确的：

一是，清理整顿工作将会更加清晰和具体化，明确了时间节点以及有关要求；

二是，清理整顿是科学的、有规划的清理，避免了重复建设浪费资源。

“交易场所清理整顿工作一直在持续，监管环境已经发生巨大变化，越来越全面和细化。”一位大宗商品业内人士告诉《国际金融报》记者。

不过，刘心田也指出，尽管整顿清理工作越来越细化，但也有问题存在：一是“小生态”和“大生态”能否融合。通过清理整顿，每个省都会构建自己的大宗交易平台的“小生态”，但全国所有的交易平台又构成了一个“大生态”，难免还会存在重复建设的问题。

还有另一个问题，交易平台是否基于产业、现货基础而建，相关界定标准很难集成化和数据化，如操作不当则存在“一刀切”的风险。

刘心田建议，首先，大宗商品现货交易平台的发展要“边破边立”，清理整顿是个“破”的过程，但同时也要“立”；二是整顿工作进行的同时，也要将创新和功能管理纳入进来，打造出大宗商品交易行业的“大生态”，行业才能健康有序的发展。