光大信用卡风控严格吗?风控包括哪些方面?
2020-07-31 12:58:19
参考答案:
光大信用卡风控还是比较严格的,风控系统包括以下方面:
1、欺诈风险:指通过伪造他人资料申请信用卡来欺诈银行的钱,包括信用卡故意欺诈冒用他人信用卡或伪造信息等风险;
2、信用风险:持卡人消费后因各种原因不能按时还款的风险,或恶意透支而不还的风险;
3、特约商户风险:是指信用卡的使用过程中,特约商户可能因工作人员操作不当,或遭遇欺诈而遭受损失的风险。
所以当你出现以下行为的时候,很容易被银行的风控系统盯上:
1、刷卡金额:单笔刷卡金额达到额度的90%以上。
2、刷卡间隔:刷卡间隔短,一小时内刷卡交易超过3次。
3、刷卡时间:在非营业时间多次刷卡交易。
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