对于理财投资新手来说，起步的大的一个难题就是经验不足!在投资理财的时候遇到问题，往往就无法自行解决，从而耽误了不少投资理财的好时机，而为了能够帮助这些理财新手有更好的投资理财体验，便是出现的一种投资顾问的人员给理财新手提供帮助。

可能有的人们对于投资顾问还是不太熟悉，甚至不知道投资顾问的工作内容是什么的，今天就一同给你们解释一下吧。

投资顾问是做什么的?

1.为投资者进行正确的投资理财教育

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解证券投资业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

2.为投资者进行需求分析

全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

3.解读投资者的投资管理报告

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4.为投资者调整他们的投资方案

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

而现今的投资顾问，还是存在着优劣之分的，选择到优秀的投资顾问，才能更有效率地帮你们解决投资理财方面的问题，那么问题就来了，我们该如何选择投资顾问呢?

投资顾问选择技巧

1.投资者要先了解好自身的需求

每个投资者的风险偏好是不一样的，有的激进一些，有的保守一些，有的稳健一些，而每一种类型的投资者的目标、风格以及服务要求都是不一样的。所以，投资者先要了解自己的风险偏好，然后再选择跟自己的风格一致的投资顾问，这样双方才能契合，投资者也放心，投资顾问做起来也顺利，双方都获益。否则，一个风格保守的投资者接受了一个风格激进的投顾服务，那完全是不对路，双方都不会满意。

2.投资者要对投顾服务也要有个清晰的了解

不论证券公司的研究部、营业部提供的资讯、服务多好，终做投资决策的仍是投资者自己，投顾服务可以提供必要的支持，但不会直接帮客户做决策，更不会帮客户操作，否则对投顾来说就是违规的。所以，即便选择了合适的投顾，投资者的决策仍应该是谨慎的。

4.了解好投资顾问提供的服务

在选择合适的投资顾问、签订投顾服务合同之前，投资者要尽可能多的了解关于投顾服务的内容，尽可能的多了解一下具体的投顾人员;包括投顾服务的内容有哪些，是不是自己需要的、或者自己需要的他们能不能提供、投顾服务合同的具体条款、收费情况、投顾人员的投资风格、从业经历等各个方面。

以上就是对于投资顾问的一个比较详细的介绍，总的来说一个优秀的投资顾问的确是可以给我们带来比较大的帮助哦。

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