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基金是什么?投资基金应关注哪些消息?

2020-08-09 20:31:55

基金是一种相对长期的投资工具,但是,这并不意味着我们在持有基金期间对自己投资的基金可以长时间地不关心。一个成熟的基金投资者除了要定期查看、监控自己持有基金的损益情况,如基金净值和它在同类别基金中的表现、权威评级机构的排名外,对自己持有基金的公开披露信息也应该关心,特别是在考虑调整基金投资结构,如继续买入、或转换、或赎回的时候,更要仔细分析。为切实保护投资者的利益,增强投资者对基金投资的信心,中国证监会对基金业实行比较严格的监管,并强制基金进行较为充分的信息披露。严格监管与信息透明也是基金业的一个显著特点,我们要充分利用这些信息。选择基金时我们一般从基金招募说明书所列明的内容着手,并注重参考基金的历史业绩,投资基金之后应重点关注以下信息。

金招募说明书所列明的内容着手,并注重参考基金的历史业绩,投资基金之后应重点关注以下信息。

1.基金的定期报告

基金的定期报告包括年度报告、中期报告、基金资产净值公告、基金投资组合公告、每基金份额净值公告等。基金的年度报告、中期报告等会公布会计期间持有的股票及持股变动情况;投资组合公告每季公布一次,披露基金投资组合行业分类比例,及基金投资按市值计算的前十名股票明细。基金的净值公告是基金信息里重要的部分,封闭式基金资产净值至少每周公告一次,开放式基金在每个开放日的第二天公告开放日基金单位资产净值。基金的季报、半年报和年报这几类定期报告包含着大量的有用信息,比如基金重仓股、基金资产的配置比例,从中投资者可以了解到基金投资重点的变化,同时还可获知基金管理人的投资回顾和对未来市场的观点。

2.基金的重大事项公告

重大事项是指可能对我们的权益及基金单位的交易价格产生重大影响的事件,包括基金份额变动公告、基金管理人或基金托管人变更、基金的分红方案、基金管理人或基金托管人受到重大处罚或重大诉讼仲裁、基金提前终止等事项。老基金经过改制后由交易所安排逐批上市,投资者应注意自己持有的老基金改制后的新基金名称及上市事项等公告。另外,还有一些临时性的信息,我们也需要了解。比如基金代销机构的变化,网上交易信息,申购费率的优惠,促销活动的推广,这些信息都可以从基金管理公司发布在指定信息披露媒体上的临时公告中查阅,基金管理公司网站上也会同步发布。

3.投资市场行情

多数的基金收益是建立在证券市场的牛市行情之上,尤其对于股票型基金投资者来说,关注证券市场的行情变动显得尤为重要。宏观经济分析和证券市场的行情信息都可以从专业人士的分析和广大投资者评论中获取,假如某个时间段投资基金的收益率普遍比银行存款还低,这时说明投资市场的冬天到来了。在基金运营状况没有出现重大问题的情况下,如果宏观经济环境发生了改变,我们仍要根据情况做出投资策略的改变。

经常关注一些与基金相关的信息,对我们的投资有很大的帮助,这有利于我们更好地认识基金,更好地把握准操作时机。比如通过基金的招募说明书可以确认基金管理人的投资范围、投资目标、投资理念是否与我们的投资目的相一致;关注基金的财务报表可以知道基金是否处于正常的运营状态,能否达到我们的预期收益水平;关注媒体对基金的评价,有助于我们发现和转投资更有增值潜力的基金;关注证券市场的行情走势,可以让我们在恰当的时机将手中的基金出手,避免行情的逆转给基金投资带来的风险。很多投资者在学会如何选择基金的窍门后,常常苦于无处获取基金的新信息。实际上,我们有很多途径获取基金公开披露的信息。

那么,去哪里看?基金管理公司的网站上通常也会公布基金前一交易日的净值。各种门户网站的财经板块一般都有与基金相关的信息,一些都市媒体也尝试刊登开放式基金每日净值。

文章来源:网络整合

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