这两年股市的前景不是很好，大部分人转去投资基金，买基金要懂得一些基础的计算知识，下面带大家去了解下基金份额净值如何计算?

基金份额净值如何计算

基金的资产净值，是对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值，基金有时候有负债，那么计算基金的资产净值时，就要扣除基金的所有负债。

　计算公式：

基金资产净值=基金资产-基金负债

基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

比如，某基金的总资产是20亿元，总负债是5亿元，发行在外的基金份数是10亿份，那么该基金的基金份额净值为：(20-5)/10=1.5(元)

详细计算某只股票基金的份额净值：

假设某基金持有三种股票，数量分别是10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费500万元，已售出的基金份额2000万份，那么基金的份额净值为：

基金份额净值=[(10*30+50*20+100*10+1000)-500-500]/2000，即1.15元。

拓展阅读：

　开放式基金交易流程：

一、阅读有关法律文件

购买前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，仔细了解有关基金的投资方向、投资策略、投资目标等重要信息，对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估，并据此作出投资决定。

　二、开立基金账户

买卖开放式基金*先要开立基金账户。按照规定，有关销售文件中对基金账户的开立条件、具体程序需予以明确。上述文件将放置于基金销售网点供投资者开立基金账户时查阅。

　三、购买基金

投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金面值(1元)加上一定的销售费用。认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。注册登记机构办理有关手续并确认认购。在基金成立之后，通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。投资者申购基金时通常应填写申购申请书，交付申购款项。款额一经交付，申购申请即为有效。

　四、卖出基金

与购买基金相反，卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回。其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。赎回基金通常应在基金销售点填写赎回申请书。按照规定，基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受基金投资人有效赎回申请之日起7个工作日内，支付赎回款项。

开放基金净值计算方法?

1、计算每日基金净值的方法

投资者通过“基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数”的公式可以计算出每日基金净值的高低。其中总资产的数量指投资者拥有的全部资产，其中包括股票、债券等等有价证券。通过认真分析每日基金净值的数值高低，可以确定后期是否进行赎回。能够在较高的价位完成基金产品的赎回，可以提高投资者购买基金的收益。

　2、每日基金净值在不断的变化。

具体的数值必须通过当天的交易统计数据进行计算，在每次完成交易之后，需要利用自己掌握的数据进行全面的计算，能够计算出当日的份额资产净值，对于第二天是否申购与赎回基金产生重要的影响。

　3、掌握每日基金净值的重要意义

每日基金净值主要能够反映基金的绩效高低。尤其对于开放式基金产品，通过分析每日基金净值可以判断出基金是否具备升值的潜力。通过判断基金的波动范围，降低投资基金产品的风险。

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