评级非常权威，现在很多第三方平台的基金的评级都是来自于晨星。

评级是相对评级，不是绝对评级

还有，可以在晨星网上再看看基金的历史业绩，

多看几年的业绩，业绩要在行业靠前的水平才算保险。

但是请注意，很多基金平台都会在显眼的地方放一个基金排行榜，展示近一年的历史涨幅，让你仿佛感觉错过了一个亿。但是如果我们直接购买排名靠前的基金，很有可能会掉进坑里，为什么？

根据数据显示，近10年不管是什么类型的基金，**年的冠军往往在第二年排名大跌，甚至倒数都有可能。

看基金公司和基金经理

有人说买基金，认准基金经理就可以了，不用管基金公司。这种说法不对。因为基金的运作都是靠基金经理背后的市场研究分析团队，另外基金公司的服务对我们来说也很重要，所以基金公司必须是我们考虑的另一方面。一般我们

从资历、规模、团队、得*情况、基金数量和排名，还有业绩来评价一个基金公司。

基金规模越大，业绩就会相对更稳定。基金规模过小难以持续盈利，就容易有清盘的危险，

一般规模在10~100亿比较合适。

基金经理的管理水平高低直接影响我们基金的收益。

不懂？没事，咱一个一个来解释。

平均回报

平均回报，也可以看作是年化回报。

这个数值表示的是基金每年能够赚取的复利收益率。这个回报率让不同成立年限的基金的表现具有可比性。

数值越高，说明过去这只基金平均每年为投资者赚取的收益率越高。

标准差和夏普比率

标准差是衡量收益波动的指标。如果某只基金的

收益波动越大，那么它的收益的稳定性越差

夏普比率则是反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率。投资人每多承担一分风险，可以拿到几分报酬。一句话概括就是：

夏普比率越高，投资组合的“性价比”越佳！

试想一下，虽然到后都持有收益差不多，但是中途基金的跌幅超出了你的风险承受能力，那么大概率你没等到后就会忍不住清仓离场了。

所以说投资不能只看回报率，还要匹配自己的风险承受能力。

贝塔系数β

它是一个相对的指标，表示的是基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性。β大于1 ，那基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。

举个例子：假如β为0.91%，表示的是市场上涨10%，基金上涨9.1%，市场下降10%，基金也下降9.1%。这样的话，

市场行情好，我们就挑β＞1的基金，能赚更多，市场较差时，就挑β＜1的，比较抗跌。

阿尔法系数

表示的是基金的实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额，说白了就是跑赢业绩基准的幅度，体现了基金经理选择投资标的的能力。以沪深300投资增强指数基金为例，景顺长城沪深300基金相对于沪深300的阿尔法系数是8.56%，说明该基金的增强策略确实带来了较高的超额收益。

阿尔法系数越大，说明基金能跑赢指数的幅度越大。

R平方

R平方值是趋势线拟合程度的指标，它的数值大小可以反映趋势线的估计值与对应的实际数据之间的拟合程度，拟合程度越高，趋势线的可靠性就越高。R平方值是取值范围在0～1之间的数值，当趋势线的 R 平方值等于 1 或接近 1 时，其可靠性高，反之则可靠性较低。R平方值也称为决定系数。

简言之，

R平方值越低，由业绩基准变动导致的基金业绩的变动便越少。

综上所述：

虽然用统计工具衡量风险指标是一种较好的手段，但是我们不能仅仅根据风险衡量指标来选择基金。