投资基金有很多的分析办法，收益排名分析，技术指标分析，预期分析等，但是对于普通投资者常见的是收益排名分析。简单的来说就是根据你想投资的基金类型收益排名情况进行选择。

收益排名分析

收益排名的选择方式很多，现在主流的选择方式叫做“4433策略”，选择的基金近一年排名在同类基金的前1/4,近2、3、5年俊排名在同类基金的前1/4，近6个月排名在同类基金的前1/3，近3个月排名在同类基金的前1/3.

我个人的选择方式与其类似，也可以称其前十策略，就是上述几种期限均在前十的基金。

当然这种选基金的方式除了考虑收益排名，还要辅助考虑基金公司规模及历史、基金经理是否在考察期限内未做大的调整、基金本生规模不易太大也不易太小，基金投资范围、参考三方机构评级等。

技术指标分析

技术分析指标很多，这里我只简单介绍一些，如果需要可以在晨星网进行查询。

平均回报

平均回报为年度化的平均周回报，得出数据未必与过去一年实际年度回报相等。

标准差

反映计算期内总回报率的波动幅度，即基金每周的总回报率相对于平均周回报率的偏差程度，波动越大，标准差也越大。

夏普比率

夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一，反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率（ Excess Returns ），即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分，一般情况下，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。

阿尔法系数（ α ）

阿尔法系数（ α ）是基金的实际收益和按照 β 系数计算的期望收益之间的差额。其计算方法如下：超额收益是基金的收益减去无风险投资收益（在中国为 1 年期银行定期存款收益 ）； 期望收益是贝塔系数 β 和市场收益的乘积，反映基金由于市场整体变动而获得的收益；超额收益和期望收益的差额即 α 系数。

贝塔系数（ β ）

贝塔系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。 β 越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。 β 大于 1 ，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。如果 β 为 1 ，则市场上涨 10 ％，基金上涨 10 ％；市场下滑 10 ％，基金相应下滑 10 ％。如果 β 为 1.1, 市场上涨 10 ％时，基金上涨 11%, ；市场下滑 10 ％时，基金下滑 11% 。如果 β 为 0.9, 市场上涨 10 ％时，基金上涨 9% ；市场下滑 10 ％时，基金下滑 9% 。

R 平方

R 平方 (R-squared) 是反映业绩基准的变动对基金表现的影响，影响程度以 0 至 100 计。如果 R 平方值等于 100 ，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若 R 平方值等于 35 ，即 35% 的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之， R 平方值愈低，由业绩基准变动导致的基金业绩的变动便愈少。此外， R 平方也可用来确定贝塔系数（ β ）或阿尔法系数（ α ）的准确性。一般而言，基金的 R 平方值愈高，其两个系数的准确性便愈高。

行业预期分析

顾名思义，这种方法主要是出于对行业预期的判断。比如你觉得医疗行业在未来某一时间段会有一个大的跃进，那么你就选择该行业类型的基金，并参考上述方法选择行业基金中比较优秀的进行投资。这种方法主要考验投资者对行业预期的判断，其它方法只是辅助，由于你投资的是预期，很可能该行业前期走势和收益并不理想，所以需要一定的市场敏感度。

当然，如果上述方法你都能熟练掌握，同时用来选择基金也可以，并非一定要单*使用，很多投资者都会把排名和技术指标同时使用。

上述是选择基金的方法，当你选择好一支基金进行投资，也会有一些操作方法，主流方法分为一次性投资和定投。

一次性投资

当你选择好一支基金，而该基金净值属于低位，你可以一次性买入，然后等达到收益目标卖出。

定投

定投是定期定额投资的简称，这种投资方式主要是根据市场微笑曲线原理得出，而其优点在于分摊成本，减小一次性投入压力同时可以摊薄投资成本，因为净值是否底部很难预测，那么如果定投，就不需要预测底部，通过分期投入把成本摊薄。

关于选择基金的方法和操作方法就介绍到这，你可以根据上述方法去选择适合自己的基金了。

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