单位基金净值与累计净值二者是息息相关的，因此有很多投资者就风不清楚了。那么，到底什么是基金单位净值与累计净值?下面小编就来为您介绍一下吧。

什么是基金单位净值与累计净值?怎么查询私募基金净值?

什么是基金单位净值与累计净值

基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。买卖基金，看基金净值;评价基金的赚钱能力，可以看累计净值。什么是基金净值呢?基金净值一般指单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。一般来说，单位净值是每天(交易日，T日)波动的，因为资产总值和总份额都是波动的。

公式：T日基金净值=(T日基金总资产?T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。简单来说，净值就相当于每一份的基金价值多少钱。比如说，一只基金单位净值是1.3910元，就相当于每一份华泰柏瑞基金目前的价值是1.3910元。如果你是在1.0000元时买进的，现在卖掉(赎回)就会按照1.3910元进行交易，扣除你原来购买的成本(不考虑基金手续费、基金分红)，相当于每一份赚了0.3910元，相当于有39.1%的收益。

怎么查询私募基金净值

阳光私募基金发布的净值现已扣减运作时期发生的所有固定管理费用(如信任管理费、银行保管费、律师费等别的费用)，以及私募基金管理人获取的起浮管理费用(20%的成绩提成)，客户可根据查到的私募基金净值核算出资收益。

例如，出资者申购私募基金时的净值是1.20，当前净值是1.56，那么采购该私募基金的出资收益是30%。(出资收益=1.56/1.2-1=30%)出资者在采购私募商品以后，信任公司会在T日以后的10-15个工作日内给出资者提供比例确认书，确认书上会有所采购商品的称号、比例以及金额、成交日。

比例为固定值，客户的财物净值跟着商品的比例净值的改变而改变，出资者能够经过信任或许私募公司网站检查净值改变。基金净值的凹凸并不是挑选基金的主要依据，基金净值将来的生长性才是判断出资价值的关键。净值的凹凸除了遭到基金司理管理能力的影响以外，还遭到许多别的要素的影响。如果基金建立现已有一段相当长的时刻，或是自建立以来生长迅速，基金的净值天然就会比较高;如果基金建立的时刻较短，或是进场时点欠安，都可能使基金净值相对较低。

以上就是关于什么是基金单位净值与累计净值的全部内容介绍

温馨提示：《什么是基金单位净值与累计净值?怎么查询私募基金净值?》内容整理自网络以及网友投稿，仅供参考交流使用，版权归原作者所有，如有侵权请联系本站删除，谢谢。投资有风险，入市需谨慎。