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基金的种类

2020-08-10 18:16:58

根据基金是否可增加或赎回分类,投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金:指基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金单位,基金规模不固定的投资基金。封闭式基金:指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内...

根据不同标准可将投资基金划分为不同的种类。

(1)根据基金是否可增加或赎回分类

投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金:指基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金单位,基金规模不固定的投资基金。

封闭式基金:指基金规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内,基金规模固定不变的投资基金。

(2)根据组织形态的不同分类

投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。

公司型投资基金:由具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司,并将资产投资于特定对象的投资基金。

契约型投资基金(也称信托型投资基金):是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约,发行基金单位而组建的投资基金。

(3)根据投资风险与收益的不同的分类:

投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。

成长型投资基金是指把追求资本的长期成长作为其投资目的的投资基金。

收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小,损失本金的风险相对也较低,一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。

平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入,又要追求长期增值,通常是把资金分散头在于股票和债券,以保证资金的安全性和赢利性。

(4)根据投资对象的不同分类

投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金,指数基金和认股权证基金等。

股票基金是指以股票为投资对象的投资基金;

债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;

货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金:

期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;

期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金:

指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金;

认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。

(5)根据投资货币种类分类

投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金等。

美元基金是指投资于美元市场的投资基金;

日元基金是指投资于日元市场的投资基金;

欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金。

(6)根据资本来源和运用地域的不同分类

投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金,国家基金和区域基金等

国际基金是指资本来源于国内,并投资于国外市场的投资基金;

海外基金也称离岸基金。是指资本来源于国外,并投资于国外市场的投资基金;

国内基金是指资本来源于国内,并投资于国内市场的投资基金;

国家基金是指资本来源于国外,并投资于某一特定国家的投资基金;

区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金。

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