认购信托的流程是怎样的？在购买前，客户可通过信托网站、客服电话或前往咨询等方式了解新的信托产品发售信息，并可通过传真、快递、电子邮件、微信平台和柜台直接索取等方式获得产品简介……

认购信托的流程是怎样的？

一、咨询和预约

在购买前，客户可通过信托网站、客服电话或前往咨询等方式了解新的信托产品发售信息，并可通过传真、快递、电子邮件、微信平台和柜台直接索取等方式获得产品简介，分析、筛选信托产品，作好产品的选购工作。

购买信托产品遵循的是“金额优先、同等金额，时间优先、额满即止”的预约购买原则，客户可以通过网上预约、电话预约或**预约等方式作好购买前的预约工作，排队等候转为正式签约客户，预约登记时请尽量留下自己的全名和详细的联系方式。

二、缴款

客户须在规定的时间内将资金缴入产品募集账户，信托产品的缴款分两种方式：

1.通过到信托公司营业场所直接认购信托单位，并办理资金收付（销售柜台刷**机办理转账）。

2.通过银行或网银，客户将购买金额汇至信托产品募集账户，办理资金收付。汇款时，*先应通过信托公司官方网站或信托公司客服电话确认产品募集账户，其次注意汇出账户名称应为购买人，收款人账户名称必须为发行信托产品公司的全称，并在摘要栏应填写：×××人购买×××万元×××信托计划，办理完成汇款，并及时通知信托公司的客服人员或专属理财人员，确认资金到账，信托公司客服也会在到账后及时通知客户。

一般情况下，同一银行汇款、转账在1-2小时内即可到帐，跨行汇款、转账次日到账。

三、需携带的资料

1.客户为自然人的，需持本人的身份证和银行卡，并确认银行卡开户行名称；若授权他人办理，代理人除需持本人身份证外，还需持授权人的身份证和银行卡。

如购买金额未达到100万元，需提供金融资产证明，例如：国债、银行存款、基金、股票等其他金融资产原件及复印件，或提供个人收入在近三年内每年收入超过20万元人民币或夫妻双方合计收入在近三年内每年收入超过30万元人民币的收入证明。

客户年龄在18 至25岁范围的或购买人职业为行政管理（公务员、军*）等且认购金额为300 万（含）以上的，应携带客观有效的购买能力资金证明，如银行账户资金明细（经银行盖章）或当地税务机构出具的完税证明副本。

客户年龄在70 岁以上的，应携带与紧急联系人亲属关系的户口页复印件、或社会福利单位出具的赡养证明复印件。

3.客户为法人或依法成立的其他组织的，需提供经年检的企业营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证和银行开户许可证等的原件及加盖公章的复印件；法定代表人及授权经办人证明文件及加盖公章的身份证双面复印件；法定代表人签章的业务授权委托书；以及控股股东的营业执照或组织机构代码证和法定代表人（负责人）身份证的复印件，若为自然人需提供身份证复印件，且以上复印件须加盖公章。

四、签署信托合同

1.客户认购信托产品，交款后或确认资金到账后，客户须签署信托合同一式两份，一份留存，一份退回。

2.客户通过邮寄方式签署合同的，收到信托公司邮寄合同后，一份留存，其余退回。

3.客户通过信托公司专属理财人员**服务签署合同的，签署信托合同一式两份，一份留存，一份退回。

4.签署合同时客户需要提供身份证、银行卡、资金证明等复印件，客户应在复印件上签字，并注明“仅用于购买×××信托产品”；信托合同的签署人必须和汇款人账户名称、预留银行回款账户名称一致。

5.客户的联系地址栏填写其户籍所在地，经常居住地与户籍所在地不一致的，也可以是其经常居住地。

五、信托合同签署后

1.信托计划募集期结束后，信托公司应当在5个工作日内向购买人披露信托计划的推介、设立情况，并会在网站上发布产品成立公告。信托计划成立后，信托公司会以邮寄方式或通知自取方式发送信托产品认购“确认书”至客户，客户应注意接收。

2.运作期，客户可以通过信托公司官方网站了解购买产品的管理事务报告、临时公告等，关注所购产品的情况。

 

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