基金单位净值=基金资产净值/基金总份额

现金分红后，基金的资产净值会相应的下跌，而基金的总份额是不变的，因此基金的单位净值会下跌。 例如某基金单位净值为1.2元，分红派送0.5元/10 份基金份额，那么它的基金单位净值就会下降0.05元，变为1.15元。

假如现金分红前你持有100份基金，

分红前你持有100×1.2=120(元)的基金资产。

分红后你将持有100×1.15=115(元)的基金资产和0.05×100=5(元)的现金。

分红前后你的总资产是不变的。

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